~ Блог ~

«ХАВАЛА»: НЕЛЕГАЛЬНЫЙ БАНКИНГ

Chief Time Воронеж

Представитель редакции журнала Chief Time - Черноземье 11 марта

Главным публичным итогом работы авиасалона МАКС-2015 в конце августа стало заключение контрактов на сумму более 350 миллиардов рублей. Однако, по мнению ряда экспертов, сам салон стал экономически выгодной ширмой для встречи фигурантов организации процесса финансирования исламских радикалов путем нелегального алмазного оборота, основанного на неофициальной финансово-расчетной системе «хавала».

По данным израильской контрразведки Шабак, начиная с 1995 года в значительную часть сделок с алмазами по системе «хавала» были вовлечены ХАМАС, «Хезболла», «Бригады Изаддина аль-Касама», «Братья мусульмане» и другие радикальные арабские организации. Финальный аккорд для бесперебойной работы в этом сегменте был сыгран в 2002 году, когда в Объединенных Арабских Эмиратах была создана Дубайская алмазная биржа. Это событие окончательно устранило последние барьеры на пути слияния «хавалы» и алмазного рынка. Отныне достаточно было внести алмазы как залог оператору «хавалы» в Дубае, чтобы в течение нескольких часов эквивалентная сумма была получена доверенным контрагентом в любой точке мира. Таким образом, участники различных террористических структур исламского толка получили свою экономику и, соответственно, возможность присутствовать на международной политической арене.

«Хавала» позволяет осуществлять движение денег вне рамок официальной банковской системы.

Слово «хавала» переводится с арабского языка как «вексель», «расписка». В египетском диалекте арабского языка это понятие обозначает прямой обмен ценностями между людьми. Главным принципом функционирования системы является доверие.

«Хавала» сформировалась в период раннего Средневековья и крестовых походов, задолго до появления банковской системы западного типа. Считается, что метод расчетов векселями или чеками как организационную основу «хавалы» придумали тамплиеры. Этот вариант защищал купцов от банального ограбления. Наличие чеков на необходимую сумму освобождало путешественников от необходимости перемещений драгоценных металлов и позволяло получать деньги в любом представительстве Ордена на различных территориях. Стоит отметить, что каждый чек снабжался отпечатком пальца вкладчика. Кроме того, за операции с векселями тамплиеры взимали вполне приемлемый процент.

В современном мире система функционирует благодаря так называемым «хаваладарам», или «хавала-брокерам», работающим в различных точках земного шара. Именно они уведомляют друг друга методами электронных сообщений или по Skype о необходимости передачи определенной суммы, заявленной клиентом, указанному адресату. Комиссия за услуги «хаваладаров» составляет 1–2% от денежного перевода, что значительно ниже процентов, взимаемых официальными системами банковских переводов. Дополнительной прибылью «хавала-брокеров» становится разница на конвертации валют.

Явным преимуществом системы является отсутствие документальных долговых обязательств, а также скорость движения денежных потоков, операции по которым занимают, как правило, не более суток.

Учитывая тот факт, что все финансовые транзакции в системе «хавала» осуществляются в ходе своп-операций, отследить эти денежные потоки соответствующим государственным органам контроля практически невозможно. В связи с этим услугами «хаваладаров» помимо обычных гастарбайтеров активно пользуются лица, занимающиеся отмыванием денег, а также структуры, специализирующиеся на наркотрафике, финансировании различных криминальных инстанций, в том числе террористического толка.

Ежегодные денежные потоки, циркулирующие в рамках «хавалы», соразмерны физическим платежам, осуществляемым в мировом коммерческом банковском секторе. Точные суммы подсчитать невозможно, но понятно, что они исчисляются сотнями миллиардов долларов в год. 

ваш Комментарий

Подпишитесь на журнал Chief time

Заполните анкету
или
позвоните по телефону
(473) 239-17-49


Рубрики

Авторы

Chief Time Воронеж

Представитель редакции журнала Chief Time — Черноземье.
Написал 704 поста

Chief Time СПб

Центральная редакция Санкт-Петербурского отделения журнала Chief time
Написала 99 постов

Александр Савкин

Алексей Козко

Автор Санкт-Петербурского отделения журнала Chief time.
Написал 9 постов

Владимир Тулупов

Галина Волгач

В настоящее время занимает должность директора рекрутинговой компании «Бигл» в Воронеже.
Написал 25 постов

Георгий Поливанов

Генеральный директор юридической компании "Аргумент"
Написал 3 поста

Елена Киктева

Наталья Власова

Раиса Тягунова